资管AMS平台信创项目可行性研究报告
思瀚产业研究院    2022-11-09

1、项目概况

本项目总投资42,774.69万元。项目基于金融客户推动核心技术的自主可控和信息安全，通过信息技术应用创新产业升级，实现数字化转型的迫切需求，将结合公司现有在人工智能，大数据，云计算和区块链上的技术积累与资产管理行业深耕多年积累和沉淀的领域知识，将采用微服务架构和信创技术体系开发面向金融机构客户的运营及资产管理解决方案。

项目主要建设内容为估值核算系统、资金管理系统、报表平台系统及运营风险管控系统，具体为：

（1）估值核算系统

根据资管业务相关监管规定以及资管产品会计办法等要求，通过流式处理技术以DDD设计方法构建业务清算、核算引擎、财务引擎等核心能力，为资管产品提供以数据清算、估值核算、财务管理为基础，辅助以财务报表、估值报表等功能，实现对资管产品的财务核算与资产估值，准确反映委托资产的净值变化情况和财务数据的精确计量，为金融机构运营人员提供全场景、全流程自动化服务，提高其工作效率和业务能力。

（2）资金管理系统

在全面支持投、融资资金管理的基础上，结合资金业务的业务流、数据流、资金流的特性，通过规则、流程、风控业务处理全面引擎化，对业务过程的事件、数据进行自动分析归纳，以统筹管理视角为行业的资金管理人员提供帮助和业务支持，降低资金划拨风险、提高资金利用率，提升业务人员对资金管理的运营能力。

（3）报表平台系统

通过ETL方式对接各类上游交易，估值，销售，登记等系统，将各类业务数据进行抽取、清洗、转换，形成标准数据模型；基于模型中的标准层、集市层、指标层数据，完成各类报表数据的处理，生成EXCEL、WORD、TXT等各类报表。通过自动化流程实现线上披露管理，最终实现各类报表的实时展示和自动报送。

（4）运营风险管控系统

对金融资产管理领域的日常运营进行风险管控。结合历史运营以及同业经验，对运营过程中多系统多机构的交互差错风险、数据差错风险、行业政策合规性风险、操作流程风险等进行监控管理，以分布式计算为核心，通过事前，事中和事后的检查提前识别运营过程风险，降低运营成本，提升运营效率。

2、项目投资概算

本项目投资总额为42,774.69万元，其中拟以募集资金投资42,774.40万元。

3、项目实施进度

本项目建设期为24个月，计划分五个阶段实施完成，包括：初步设计、场地投入、设备购置及安装、员工招聘及培训、产品开发。项目实施进度安排详见下表：

4、项目的必要性

（1）抓住资管行业发展机遇，扩大市场份额

伴随着中国资本市场的持续改革，资管新规、理财子公司管理办法、科创板设立、开展沪伦通等一系列政策的出台，我国大资管行业的新格局逐步成型。以公募基金、私募基金和保险资管为代表的细分子行业稳健成长，成为拉动大资管行业规模增长的主力军。

据《中国资产管理市场2021》数据显示，2021年我国资产管理规模达到133.7万亿元，相较2020年同比增长10.77%。未来伴随监管层和技术层的持续催化，我国资产管理行业将进一步扩容，光大银行和BCG预计“十四五”期间我国资管规模将以12%的复合增长率快速发展，到2025年将达到210万亿元。

从变革角度来看，资管新规的发布改变了部分资管机构原有的业务模式，为适应破兑付、去通道的新模式，资管机构原有的估值、核算等资管系统则需要进行相应改造。低费率趋势下，资管机构或将通过扩大资管规模和提高运营效率来推动资管业务收入的增长。加快数智化转型升级和加大IT领域投入是资管机构提升运行效率的关键。对比海外资管龙头企业，我国资管行业的IT投入占收入比仍处于较低水平，未来相应的IT投入力度有望持续加强。

面对庞大的市场需求和逐步增长的市场空间，公司将通过本项目建设以把握资管机构数智化升级和信创应用的重要机遇，通过信创适配，进一步扩大市场份额，强化公司核心技术，始终保持行业优势地位。

（2）加快核心产品信创适配，满足客户需求

随着资本市场的逐步扩容，金融机构对数据处理和业务开发的需求都在不断升级，技术是产品迭代升级的关键，是推动金融行业数智化转型的重要引擎。信创产业发展的核心在于通过应用拉动构建国产化信息技术软硬件底层架构体系和全周期生态体系、解决核心技术关键环节受制于人的问题，对于金融信创而言亦是如此。

作为AMS系统核心模块之一，公司打造了以自动化估值为代表的“赢稳”和“赢时”系列解决方案，通过全自动化处理流程、风控前置化预警以及运营流程有序化管控，提高了“信息”传递的及时性与可靠性，截至2021年底，上述方案已助力30多家客户实现估值流程自动化。

作为我国较为领先的金融科技领域企业，公司将结合本项目的建设深度参与信创建设。基于目标客户的需求，公司将采用全面国产化技术改造，以适配国产软硬件设备，支持鲲鹏、海光等国产芯片的服务器。

以springboot开发的微服务应用支持东方通、宝兰德等国产中间件，向上支持国产操作系统。同时通过实现JPA规范适配 tdsql、gaussdb、oceanbase、达梦等国产数据库。对公司的AMS系统进行信创适配全栈改造，满足客户需求。

（3）巩固公司产品优势，扩大公司行业影响力

资产管理系统是资管机构进行投资交易、登记过户、估值核算等运营管理的核心系统。在资产管理费率持续降低的背景下，资管行业同时面临海量业务数据、高并发交易、个性化需求、安全可靠等需求，资管机构更需要借助更加智能化、自动化、定制化，更加安全的业务管理系统进行精细化管理，推动其业务收入的增长。

本项目将结合人工智能、大数据、云计算、区块链等前沿技术对原有系统进行改造，在技术架构，耦合性、接口开放性等方面进行全面升级，满足客户高可用、高性能、低时延、灵活拓展、快速扩容等要求。将公司资管AMS系统应用于资管机构客服、风控、支付、和清算等各个方面，提供更加精准高效的金融服务，从而实现降低客户的交易成本，提升运营效率。

公司本次项目的实施将提升公司资管AMS系统的竞争力和交付能力，有利于提升公司盈利能力，扩大公司行业影响力，持续保持行业优势地位。

5、项目备案情况

本次资金投资项目正在办理相关备案手续。

6、项目经济效益

本项目实施后，将能够为金融行业客户提供全套资管AMS系统的信创解决方案，可以为公司带来直接的经济效益。

此报告为正式摘取部分，需编制政府立项、银行贷款、投资决策等用途可行性研究报告咨询思瀚产业研究院。

来源： 思瀚产业研究院 赢时胜