2022-2026年中国征信行业深度调研及投资前景预测报告

第一章　征信行业相关概况
1.1 征信相关概念
1.1.1　征信的定义
1.1.2　征信业流程
1.2　征信的分类
1.2.1　按业务模式分
1.2.2　按服务对象分
1.2.3　按征信范围分
1.3　征信的作用
1.3.1　防范信用风险
1.3.2　加强监管调控
1.3.3　揭示市场风险
1.3.4　提高信用意识
1.4　征信行业发展历程
1.4.1　起步阶段
1.4.2　发展阶段
1.4.3　扩张阶段
1.4.4　互联网征信阶段
第二章　2019-2021年国际征信行业发展分析
2.1　全球征信行业发展概述
2.1.1　全球征信行业发展动因
2.1.2　全球征信机构设立情况
2.1.3　全球信用信息指数情况
2.1.4　全球征信行业发展变化
2.1.5　全球征信行业营收模式
2.1.6　全球征信行业发展趋势
2.2　美国
2.2.1　征信行业发展历程
2.2.2　美国征信监管体系
2.2.3　美国征信市场规模
2.2.4　美国征信市场格局
2.2.5　美国征信体系特征
2.2.6　美国个人征信业分析
2.2.7　美国征信业发展启示
2.3　欧洲
2.3.1　欧洲征信模式分析
2.3.2　欧洲征信系统模式
2.3.3　欧洲征信市场特点
2.3.4　欧洲征信业发展环境
2.3.5　英国完善征信体系
2.3.6　德国主要征信机构
2.3.7　欧洲征信市场趋势
2.4　东盟
2.4.1　东盟征信市场分析
2.4.2　东盟征信市场主体
2.4.3　东盟征信市场特征
2.4.4　东盟征信合作建议
2.5　日本
2.5.1　日本征信系统发展历程
2.5.2　日本征信行业体系介绍
2.5.3　日本征信系统发展特点
2.5.4　日本个人征信行业分析
2.5.5　日本企业征信行业分析
2.5.6　日本征信业发展的经验
第三章　2019-2021年中国征信行业发展环境分析
3.1　宏观经济环境
3.1.1　国内生产总值
3.1.2　对外经济分析
3.1.3　工业运行情况
3.1.4　固定资产投资
3.2　社会消费环境
3.2.1　人口规模与构成
3.2.2　社会消费规模
3.2.3　居民收入水平
3.2.4　居民消费水平
3.3　社会信用环境
3.3.1　社会诚信建设情况
3.3.2　信用法治建设情况
3.3.3　营商诚信建设情况
3.3.4　政务诚信建设情况
3.4　金融业发展环境
3.4.1　货币市场规模
3.4.2　债券市场运行
3.4.3　市场融资格局
3.4.4　银行运行分析
第四章　2018-2021年中国征信行业发展分析
4.1　2019-2021年中国征信行业发展的促进因素
4.1.1　消费信贷高度发展
4.1.2　P2P爆雷情况频发
4.1.3　数字安全治理完善
4.1.4　更多失信行为的认定
4.2　2019-2021年中国征信行业发展情况
4.2.1　征信系统规模
4.2.2　需求情况分析
4.2.3　发展格局分析
4.2.4　征信系统升级
4.3　2018-2021年中国征信行业相关政策解析
4.3.1　行业法律法规
4.3.2　信息安全管理
4.3.3　失信约束政策
4.3.4　行业发展规划
4.4　中国征信行业征信体系分析
4.4.1　征信体系介绍
4.4.2　主流征信服务
4.4.3　替代数据征信服务
4.4.4　大数据征信服务
4.5　政府在征信体系建设中的作用
4.5.1　行业导向作用
4.5.2　行业发展需求
4.5.3　政府职能转变
4.5.4　协调行业发展
4.5.5　保护公共利益
4.6　征信行业存在的问题及发展对策
4.6.1　市场制约因素
4.6.2　市场发展的短板
4.6.3　行业发展思路
4.6.4　拓展行业空间
第五章　2019-2021年中国企业征信行业发展分析
5.1　2019-2021年中国企业信用体系分析
5.1.1　企业信用体系现状分析
5.1.2　小微企业征信系统分析
5.1.3　地方小微企业征信平台
5.1.4　企业征信查询费用减免政策
5.2　2019-2021年中国企业征信行业发展情况
5.2.1　企业征信行业发展意义
5.2.2　企业征信行业发展需求
5.2.3　企业征信市场主体分类
5.2.4　企业征信机构备案情况
5.2.5　企业征信备案动态分析
5.2.6　企业征信服务平台分析
5.3　普惠金融企业征信建设状况
5.3.1 普惠金融企业征信建设背景
5.3.2 普惠金融企业征信体系建设
5.3.3　市场化征信机构的服务状况
5.3.4　地方征信平台建设状况分析
5.4　中国企业征信行业发展问题及建议
5.4.1　企业征信市场发展问题
5.4.2　逐步发挥政府职能作用
5.4.3　明确市场发展工作思路
5.4.4　筑牢市场建设发展基础
5.4.5　企业征信数据合规建设
第六章　2019-2021年中国个人征信行业发展分析
6.1　中国个人征信行业发展综述
6.1.1　产业链分析
6.1.2　行业核心要素
6.1.3　行业商业模式
6.1.4　市场促进信息保护
6.2　2019-2021年中国个人征信行业运行情况
6.2.1　个人征信典型使用场景
6.2.2　个人征信查询次数增长
6.2.3　个人征信市场规模分析
6.2.4　个人征信行业供给分析
6.2.5　个人征信行业需求分析
6.3　个人征信业务市场化发展分析
6.3.1　个人征信业务市场化发展意义
6.3.2　个人征信业务市场化发展进程
6.3.3　个人征信业务市场化发展前景
6.4　2019-2021年中国个人征信行业主体分析
6.4.1　百行征信基本介绍
6.4.2　百行征信App公测
6.4.3　朴道征信基本介绍
6.5　个人征信市场存在的问题
6.5.1　市场供需存在矛盾
6.5.2　市场发展不规范
6.5.3　监管体系不完善
6.5.4　权益侵害问题突出
6.5.5　个人信息保护问题
6.6　个人征信市场发展的建议
6.6.1　加强个人征信立法
6.6.2　建立监管协调机制
6.6.3　推动行业对外开放
6.6.4　加大社会诚信布局
6.7　互联网金融个人征信监管风险及对策
6.7.1　监管风险分析
6.7.2　监管对策分析
第七章　2019-2021年中国互联网征信行业发展分析
7.1　中国互联网征信行业发展综述
7.1.1　与传统征信的区别
7.1.2　对传统征信的冲击
7.1.3　互联网征信的特征
7.1.4　互联网信用信息来源
7.1.5　互联网在线查询渠道扩展
7.2 互联网金融对征信行业的促进作用
7.2.1　征信业务需求快速增长
7.2.2　征信机构类型更加多样
7.2.3　信息征集范围不断扩大
7.2.4　征信服务产品更加丰富
7.3　2019-2021年互联网金融征信发展情况
7.3.1　互联网金融征信体系概述
7.3.2　互联网金融征信发展分析
7.3.3　国外互联网金融征信经验
7.3.4　互联网金融征信发展短板
7.3.5　互联网金融征信发展策略
7.4　2019-2021年互联网贷款征信情况分析
7.4.1　P2P机构停止运营
7.4.2　网贷行业发展态势
7.4.3　平台接入征信现状
7.4.4　网贷业态发展趋势
7.5　2019-2021年大数据征信情况分析
7.5.1　大数据征信的应用
7.5.2　大数据征信的特征
7.5.3　大数据征信发展状况
7.5.4　大数据征信发展问题
7.5.5　大数据征信发展对策
7.6　互联网征信行业存在的问题
7.6.1　标准机制缺失
7.6.2　安全监管难题
7.6.3　线上数据难获取
7.6.4　行业存在的风险
7.7　互联网征信行业发展对策及建议
7.7.1　突破行业发展瓶颈
7.7.2　促进行业规范发展
7.7.3　行业风险防范措施
第八章　2019-2021年中国征信行业产业链分析
8.1　征信行业产业链概述
8.1.1　产业链介绍
8.1.2　数据供应商
8.1.3　征信机构
8.1.4　信息使用方
8.2　征信行业信息收集环节现状
8.2.1　征信数据规模
8.2.2　征信信息特点
8.2.3　完善信息采集
8.2.4　开放信用信息
8.3　征信行业数据来源分析
8.3.1　数据来源渠道
8.3.2　个人数据来源
8.3.3　企业数据来源
8.3.4　央行征信数据
8.4　征信行业中游市场格局分析
8.4.1　主要征信机构类型
8.4.2　金融信贷征信机构
8.4.3　公共管理征信机构
8.4.4　市场征信机构格局
第九章　2019-2021年征信行业下游应用市场分析
9.1　房屋信贷消费市场
9.1.1　商品房销售规模
9.1.2　房屋贷款规模
9.1.3 银行房贷规模
9.1.4　贷款利率走势
9.2　汽车信贷消费市场
9.2.1　市场发展态势
9.2.2　汽车贷款规模
9.2.3　二手车贷款市场
9.2.4　互联网汽车金融
9.2.5　市场发展潜力
9.3　信用卡消费市场
9.3.1　市场数量规模
9.3.2　市场竞争格局
9.3.3　信用业务转变
9.3.4 信用卡政策
9.3.5　征信带来的影响
9.4　企业信贷市场
9.4.1　企业信贷政策支持
9.4.2　主要企业融资渠道
9.4.3　中小企业融资现状
9.4.4 中小企业融资问题
9.4.5 中小企业融资难成因
9.4.6 中小企业融资难对策
第十章　中国征信行业商业模式分析
10.1　征信行业商业模式概述
10.1.1　征信系统的结构
10.1.2　征信行为的流程
10.1.3　征信机构商业模式
10.1.4　商业模式创新案例
10.2　征信行业主要发展模式分析
10.2.1　公共征信模式
10.2.2　私营征信模式
10.2.3　会员制征信模式
10.2.4　商业模式对比分析
10.3　信用评分模型
10.3.1　模型开发的步骤
10.3.2　FICO信用分介绍
10.3.3　民企个人信用评分
10.3.4　创新应用大数据
10.4　中国征信行业发展模式选择
10.4.1　征信模式选择分析
10.4.2　以公共征信为主
10.4.3　逐步实现市场化
第十一章　2019-2021年征信行业重点区域分析
11.1　北京市
11.1.1　社会信用体系建设情况
11.1.2　社会信用体系监管机制
11.1.3　社会信用条例内容解读
11.1.4　交通运输行业信用管理
11.1.5　文化旅游行业信用管理
11.1.6　企业征信机构具体名单
11.1.7　“区块链+信用”创新应用
11.2　上海市
11.2.1　社会信用体系建设成效
11.2.2　社会信用体系建设瓶颈
11.2.3　社会信用体系建设要点
11.2.4　社会信用体系建设要求
11.2.5　社会信用体系监管机制
11.2.6　企业征信机构具体名单
11.2.7　社会信用体系建设计划
11.3　深圳市
11.3.1　社会信用体系建设要点
11.3.2　社会信用条例内容解读
11.3.3　社会信用体系建设推进
11.3.4　企业征信机构具体名单
11.3.5　企业信用风险分类管理
11.4　重庆市
11.4.1　社会信用条例内容解读
11.4.2　社会信用体系建设情况
11.4.3　社会信用体系建设形式
11.4.4　企业征信机构具体名单
11.4.5　社会信用体系建设目标
11.5　广东省
11.5.1　社会信用体系建设要点
11.5.2　社会信用体系监管机制
11.5.3　社会信用条例内容解读
11.5.4　农产品质量安全信用体系
11.5.5　个人信用权益保障措施
11.5.6　信用建设改革相关措施
11.6　浙江省
11.6.1　社会信用体系建设情况
11.6.2　社会信用体系建设目标
11.6.3　社会信用体系建设任务
11.6.4　信用应用存在问题分析
11.6.5　加强信用建设相关建议
11.6.6　“信用浙江”建设新阶段
11.7　山东省
11.7.1　社会信用体系建设情况
11.7.2　社会信用体系建设问题
11.7.3　社会信用体系建设措施
11.7.4　交通运输信用体系建设
11.8　其他地区
11.8.1　江苏省
11.8.2　海南省
11.8.3　陕西省
11.8.4　青海省
第十二章　2019-2021年征信行业主要国际企业分析
12.1　邓白氏公司（Dun & Bradstreet Holdings, Inc.）
12.1.1　企业发展概况
12.1.2　信用评估产品
12.1.3　企业技术手段
12.1.4　2019年企业经营状况分析
12.1.5　2020年企业经营状况分析
12.1.6　2021年企业经营状况分析
12.2　环联（TransUnion）
12.2.1　企业发展概况
12.2.2　2019年企业经营状况分析
12.2.3　2020年企业经营状况分析
12.2.4　2021年企业经营状况分析
12.3　益博睿公司（Experian）
12.3.1　企业发展概况
12.3.2　2019财年企业经营状况分析
12.3.3　2020财年企业经营状况分析
12.3.4　2021财年企业经营状况分析
12.4　艾可菲公司（Equifax,Inc.）
12.4.1　企业发展概况
12.4.2　2019年企业经营状况分析
12.4.3　2020年企业经营状况分析
12.4.4　2021年企业经营状况分析
第十三章　2019-2021年征信行业主要国内企业分析
13.1　上海资信有限公司
13.1.1　企业基本信息简介
13.1.2　企业主营业务分析
13.1.3　业务动态
13.1.4　未来发展规划
13.2　百行征信有限公司
13.2.1　企业基本信息简介
13.2.2　企业主营产品分析
13.2.3　企业竞争优势分析
13.2.4　业务合作案例
13.2.5　企业最新动态
13.3　北京中诚信征信有限公司
13.3.1　企业基本信息简介
13.3.2　企业主营产品分析
13.3.3　企业主营业务分析
13.3.4　企业竞争优势分析
13.4　朴道征信有限公司
13.4.1　企业基本信息简介
13.4.2　企业产品业务分析
13.4.3　战略合作动态
13.5　鹏元征信有限公司
13.5.1　企业基本信息简介
13.5.2　企业产品业务分析
13.5.3　企业竞争优势分析
13.6　其他企业
13.6.1　华夏国际信用咨询有限公司
13.6.2　腾讯征信有限公司
13.6.3　芝麻信用管理有限公司
13.6.4　北京华道征信有限公司
13.6.5　深圳前海征信中心股份有限公司
第十四章　中国征信行业投资风险预警及策略建议
14.1　投资机遇分析
14.1.1　法律环境逐步完善
14.1.2　征信行业发展机遇
14.1.3　数字信用发展机遇
14.2 投资风险分析
14.2.1　数据安全风险
14.2.2　公众信任风险
14.2.3　个人隐私风险
14.3　投资策略分析
14.3.1　区块链+征信
14.3.2　互联网+征信
14.3.3　数据库+征信
第十五章　中国征信行业发展前景及趋势预测
15.1　征信行业发展前景分析
15.1.1　个人征信市场前景
15.1.2　征信行业格局展望
15.1.3　征信机构发展展望
15.1.4　征信科技发展前景
15.2　中国征信行业发展趋势分析
15.2.1　征信行业整体发展趋势
15.2.2　征信行业监管发展趋势
15.2.3　人民银行征信管理趋势
15.2.4 金融市场征信发展趋势
15.2.5　征信政策标准建设趋势
15.2.6　征信评级规范发展趋势
15.3 思瀚产业研究院对2022-2026年中国征信行业行业预测分析
15.3.1　2022-2026年中国征信行业行业影响因素分析
15.3.2　2022-2026年中国个人征信市场规模预测
15.3.3　2022-2026年中国人均个人消费贷款余额预测
附录
附录一：征信业管理条例
附录二：征信机构管理办法
附录三：征信业务管理办法
附录四：关于进一步完善失信约束制度构建诚信建设长效机制的指导意见

图表1　国内征信系统构成
图表2　按照不同模式的征信分类
图表3　中国征信行业发展历程
图表4　全球私营征信机构数量增长情况
图表5　全球中央信贷登记系统数量增长情况
图表6　全球信用信息指数指标
图表7　全球信用信息指数分布情况
图表8　美国征信行业发展历程
图表9　美国现有的主要消费者报告公司
图表10　2015-2020年美国个人征信市场规模及增速
图表11　美国三大个人征信机构概况
图表12　美国个人征信体系产业链
图表13　FICO评分模型指标比重分布图
图表14　法国公共征信模式
图表15　英国指定银行向指定征信机构报送中小微企业数据类型
图表16　英国指定银行向指定征信机构报送中小微企业融资数据类型
图表17　东盟十国征信体系建设情况
图表18　东盟十国征信体系建设情况（续）
图表19　日本信用信息法律体系
图表20　日本征信行业体系介绍
图表21　日本个人信用信息的种类及存储期限
图表22　日本个人征信业的会员制作用机制
图表23　日本个人信用信息的种类及存储期限
图表24　FINE的作用机制
图表25　TDB、TSR中的信用调查信息流
图表26　2016-2020年国内生产总值及其增长速度
图表27　2016-2020年货物进出口总额
图表28　2020年货物进出口总额及其增长速度
图表29　2020年主要商品出口数量、金额及其增长速度
图表30　2020年对主要国家和地区货物进出口金额、增长速度及其比重
图表31　2016-2020年全部工业增加值及其增长速度
图表32　2020年主要工业产品产量及其增长速度
图表33　2020年固定资产投资（不含农户）同比增速
图表34　2020年固定资产投资（不含农户）主要数据
图表35　2020年社会消费品零售总额分月同比增长速度
图表36　2020年社会消费品零售总额主要数据
图表37　2020-2021年社会消费品零售总额同比增速
图表38　2020年全国居民人均可支配收入平均数与中位数
图表39　2021年全国居民人均可支配收入平均数与中位数
图表40　2020年全国居民人均消费支出及构成
图表41　2021年全国居民人均消费支出及构成
图表42　中国人民银行一代征信系统中企业/个人征信系统运行情况
图表43　2017-2020年央行企业征信系统小微企业数量及占比
图表44　《关于实施动产和权利担保统一登记的决定》出台前各种担保类型的登记情况
图表45　2013-2020年规模以上工业企业应收账款规模及占流动资产的比例
图表46　企业征信系统和地方征信平台对比
图表47　2018-2020年大、中、小微型企业贷款需求指数
图表48　2012-2020年中国融资租赁行业市场规模及企业数量变化情况
图表49　2010-2021中国小额贷款公司贷款余额
图表50　2014-2020年企业征信备案机构数量
图表51　中国各省（市）企业征信机构数量
图表52　2020年31个省（自治区、直辖市）农户和单户授信小于1000万元小微企业信用贷款占比
图表53　个人征信行业产业链
图表54　2012-2020年中国个人住房贷款余额
图表55　2011-2020年中国信用卡应偿贷款余额及累计发行量
图表56　2015-2020年中国个人征信累计查询次数
图表57　2015-2020年中国个人征信市场规模及增速
图表58　2012-2020年全国P2P网贷机构数量
图表59　征信行业产业链
图表60　征信信息个人数据来源
图表61　征信信息企业数据来源
图表62　2019-2020年全国商品房销售面积及销售额增速
图表63　2020年末各地区房地产、个人住房贷款余额同比增长率
图表64　2015-2020年38家上市银行房地产行业贷款余额及同比增速
图表65　2017-2020年38家上市银行个人住房贷款余额及同比增速
图表66　2021年中国典型城市首套房贷平均利率及波动情况
图表67　2015-2020年中国汽车金融公司零售贷款余额及行业资本充足率
图表68　2019-2025年中国二手车贷款及融资租赁占比情况
图表69　2020年A股银行披露信用卡发卡量前十五名
图表70　我国征信系统构成
图表71　北京市企业征信机构名录
图表72 北京市企业征信机构名录（续）
图表73　上海市企业征信机构名录
图表74 上海市企业征信机构名录（续）
图表75　深圳市企业征信机构名录
图表76　重庆市企业征信机构名录
图表77 重庆市社会信用体系建设“十四五”规划主要指标
图表78　重庆市社http://www.chinasihan.com会信用体系建设“十四五”规划主要指标（续一）
图表79　重庆市社会信用体系建设“十四五”规划主要指标（续二）
图表80 重庆市社会信用体系建设“十四五”规划主要指标（续三）
图表81　浙江省社会信用体系建设“十四五”时期主要指标表
图表82　邓白氏中国信用风险指数
图表83　邓白氏风险水平示意图
图表84　2018-2019年邓白氏公司综合收益表
图表85　2018-2019年邓白氏公司收入分地区资料
图表86　2019-2020年邓白氏公司综合收益表
图表87　2019-2020年邓白氏公司收入分地区资料
图表88　2020-2021年邓白氏公司综合收益表
图表89　2020-2021年邓白氏公司收入分地区资料
图表90　2018-2019年TransUnion综合收益表
图表91　2018-2019年TransUnion分部资料
图表92　2019-2020年TransUnion综合收益表
图表93　2019-2020年TransUnion分部资料
图表94　2020-2021年TransUnion综合收益表
图表95　2020-2021年TransUnion分部资料
图表96　2018-2019财年益博睿综合收益表
图表97　2018-2019财年益博睿收入分地区资料
图表98　2019-2020财年益博睿综合收益表
图表99　2019-2020财年益博睿收入分地区资料
图表100　2020-2021财年益博睿综合收益表
图表101　2020-2021财年益博睿收入分地区资料
图表102　2018-2019年艾可菲公司综合收益表
图表103　2018-2019年艾可菲公司分部资料
图表104　2019-2020年艾可菲公司综合收益表
图表105　2019-2020年艾可菲公司分部资料
图表106　2020-2021年艾可菲公司综合收益表
图表107　2020-2021年艾可菲公司分部资料